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自己家人转账20万会查吗（自己家人转账算流水吗）
发布时间：2023-03-24 16:16:43
稿源：
创意岭 阅读：
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问大家
大家好！今天让创意岭的小编来大家介绍下关于自己家人转账20万会查吗的问题，以下是小编对此问题的归纳整理，让我们一起来看看吧。
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本文目录:
一、夫妻之间大额转账监控吗
会，目前无论谁大额转账会被银行监控。根据规定，自然人当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）；、非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）就属于大额转账。
监控的银行以及第三方支付机构会通过系统来评判用户的交易是否为可疑交易，若是监测机构判定用户的大额转账为正常交易，那么是不会影响客户的转账交易的。
如果是夫妻双方持有的是其中一个人的银行卡之间办理的大额互相转账，一般银行会做大额转账登记，但一般不会要求你提供收入证明或转款原因。如果交易金额在五万以上，交易次数频繁，会被监控。除此之外，大额支付交易也会被监控。
拓展资料：
1.银行账户个人对个人大额转账肯定是可以的，只是各银行对一类和二类账户都会设定单日和累计转账限额，所以并不是任意金额都能转账成功的。 以农业银行为例，个人网银渠道K令转账类交易单笔和日累计限额都为50万元；掌上银行渠道K令转账类交易单笔和日累计限额也为50万；二代K宝（含通用K宝）默认最高转账汇款及网上支付限额为100万元，日累计限额为500万元。
2.银行卡是指经批准由商业银行(含邮政金融机构) 向社会发行的具有消费信用、转账结算、存取现金等全部或部分功能的信用支付工具。银行卡减少了现金和支票的流通，使银行业务突破了时间和空间的限制，发生了根本性变化。银行卡自动结算系统的运用，使这个“无支票、无现金社会”的梦想成为现实。
3.根据相关法律规定，所有的金融机构都需要履行反洗钱义务。如果个人银行账户出现转账异常行为，例如转账频繁、流水突然增加等，那么账户是可能被监控的。
4.根据央行发布的相关通知，自然人客户支付账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。包括微信支付、支付宝等在内的非银行第三方支付机构必须上报交易情况。
二、如果我一次转20万给老公!人民银行会查吗
人民银行有更加重要的事情做。
你转账的银行就会查，商业银行就查了，而不是等人民银行查。
自己向银行说明就可以了。没有什么大不了的。哈哈哈。
开心快乐每一天！
三、自己帐户互转单日超过二十万银行也要查吗？
自己账户互转单日超过20万，可能银行会监控，但是不会有问题的，要看你这笔钱花到了哪里？还在你自己的卡上，应该没问题的
四、家人打给我10万会被监管吗
会的，而且银行不仅会监测单笔转账超过10万的交易，也同样会监测多笔累计金额超限的交易。
根据规定，用户使用银行卡转账超过10万元时，银行将重点监控资金的流向，严格对交易信息真实性、规范性进行审核。
有合理理由怀疑用户涉嫌洗钱等犯罪活动的，银行应提交可疑交易报告，并进行风险标注，后续跟踪，记录备查。
以上就是关于自己家人转账20万会查吗相关问题的回答。希望能帮到你，如有更多相关问题，您也可以联系我们的客服进行咨询，客服也会为您讲解更多精彩的知识和内容。
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