先打款后回u是什么套路（卖u收到黑钱警察认定帮信罪）

大家好！今天让创意岭的小编来大家介绍下关于先打款后回u是什么套路的问题，以下是小编对此问题的归纳整理，让我们一起来看看吧。

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本文目录:

• 1、那些小额贷款要你先打钱过去激活然后再放款是真的吗？求解答 还有上海众鑫小额贷款公司可靠吗

• 2、网络诈骗套路

• 3、请问一下为什么发货商必须要我先打款给他，他收到钱了再发货给我呢？这样的是骗子吗？

• 4、一步一步把你拉进圈套！“套路贷”都有哪些套路

一、那些小额贷款要你先打钱过去激活然后再放款是真的吗？求解答 还有上海众鑫小额贷款公司可靠吗

像这种在贷款之前就让你要打钱过去，什么激活的那必然是骗子，无疑。很多公司呢都会冒用一个小贷公司的名义但小贷公司基本上都是地方性的他有全国执照的小贷公司非常少总之呢你记住一点在下款之前就以各种理由和你收取费用的那就是骗子。

二、网络诈骗套路

网络诈骗套路

网络诈骗套路，网络诈骗是现在出现最多的一种诈骗方式，因为人们的日常消费或是使用钱财一般都会通过网络或是在网上进行，所以也为犯罪分子提供了机会。下面看网络诈骗套路。

网络诈骗套路1

1、杀猪盘诈骗（网恋交友、投资）。利用交友软件广撒网，寻找好诈骗的目标任务，冒充成功人士跟受骗者套近乎，要求交往，在培养出感情之后，开始向对方要钱或者怂恿理财投资，骗到钱之后就逃之夭夭；

2、冒充公检法诈骗。利用加受骗人的QQ或者是电话、短信的形式发布通缉令或者传票给目标受骗者，告诉对方涉嫌违法行为要对其进行调查取证，赶紧按照他们所给的步骤进行操作，不要耽误时间。一旦按照他们指示的操作之后，把银行卡里的钱转到安全账户，拿了钱之后就跑路了；

3、冒充熟人好友诈骗。利用偷盗他人的交友账号或者仿冒他人好友的聊天语气，跟受骗者进行沟通。要求借钱，受骗者在不加细核的情况下，很容易相信对方就是自己熟悉的好友，就会把钱转过去。

4.兼职刷单诈骗。利用在网络上发布招聘刷单的信息，拉受骗者进入刷单任务派发的群，先花一两天时间让受骗者做刷单任务拿点佣金，放下戒备，随后就开始用虚假的单进行骗钱；

5.虚假中奖诈骗。通过短信发布受骗者中奖的消息，让其赶紧点入下方的链接进行认证领取，过时则默认放弃，骗子利用民众贪图小利和好奇的心理进行诈骗，点入链接之后，其实就已经进入骗子所预先设置好的虚假网站中，所有的信息都会被骗子窃取，甚至可以远程操纵。

网络诈骗套路2

骗术一：刷单骗局

犯罪分子通过群发信息，称仅需要网上兼职刷单、充值返利等操作就可实现足不出户收益可观，以此让受害人转入资金并实施诈骗。

警方提醒：

刷单盈利是骗局，蝇头小利莫动心。

骗术二：网贷骗局

犯罪分子通过群发信息，称其可为急需资金者提供贷款，利息低，无需担保。一旦事主信以为真，对方便会以手续费、保证金、消除不良征信等名义要求先打款，以此实施诈骗。

警方提醒：

网上贷款要仔细，先要钱的是骗局。

骗术三：陷阱

犯罪分子在网络上发布低俗信息，以此引诱事主下载木马聊天软件，而后盗取事主手机通讯录，并录制不雅视频，进而进行敲诈勒索。

警方提醒：

色字头上有把刀，割破面子和钱包。

骗术四：财务欺诈

犯罪分子自称领导，通过微信、QQ等添加财务人员为好友，诱导事主加入圈套工作群，虚构合同事项要求转账汇款实施诈骗。

警方提醒：

财务工作多用心，对方身份必核清。

骗术五：杀猪盘

犯罪分子在网络上伪装成“高富帅”或“白富美”，加事主为好友骗取感情和信任后，随即自称是投资“高手”“专家”“导师”，可以利用平台漏洞赚钱，并推荐受害人点击不明链接下载不明APP，编造虚假盈利数据引诱事主转入资金，进行诈骗。

警方提醒：

远离网络高富帅，爱情终究会来到。

网络诈骗套路3

1.刷单

首先，刷单这项业务是存在的。很多淘宝之类的网店、线下门店确实会找人进行刷单。但是，一般刷单都是金额很小的货品来来回回刷。毕竟，同样一个好评，没必要用几千几万的东西。

一台电脑和一个手机壳对商家的刷单效果差别不大。正规的商超、家电旗舰店也有概率找人刷单完成门店指标，但是一般来讲不会在网上找陌生人。毕竟这个事情一旦被举报是违规的，所以基本不存在，门店在网上找不想干的人去帮忙完成任务。

2.投资理财、贷款

投资理财的的范围很广，而且产品也与时俱进，但是基本上模式是不变的`。一般来讲会经由一个陌生人将你拉进一个群，然后天天有一群人在那边分享股票的心得和体会甚至有些会在野鸡平台开个直播间、安排专人上课，下面还有观众互动。

但是无论表演多逼真，他们最后给你推荐的产品、软件都不是正规、受监管的理财项目。软件是找人套壳做的，涨跌是人为控制的，观众、讲课老师是花钱雇的。随着虚拟货币的认知度越来越高，骗子们也将手伸向了虚拟货币。

但是，他们所推荐的虚拟币都是野鸡中的野鸡，你在正规的虚拟币交易网站上根本找不到。炒币不推荐，但如果实在心痒也一定要在正规平台交易，不要盲目的省手续费和虚假的高回报。

网络贷款其实也有很趣，从自身出发，我不查征信，不要抵押，甚至不要芝麻分就贷给你几万几十万。这这这，不是白给吗。当然回过头来讲整体的模式无非就是通过各个渠道哄骗你去贷款，当你看到网页上、app上几万额度准备提现时发现冻结了，然后克服以各种理由让你转账到骗子控制的银行卡上，然后拉黑失踪。这一类网络诈骗还是很模式化、变化不是很快。

3.杀猪盘

杀猪盘一般都是以恋爱交友为由头，在建立了一定感情基础后，开始以各种理由向你借取钱财。一般有投资，家人生病之类的。尤其是一些在百合、世纪佳缘上公开了个人信息和联系方式的，尤其要仔细甄别。

之前见到个一个60岁左右的老阿姨声称在网上认识了一位华侨，对方的一些私人物品被海关扣押了需要担保金。怎么劝阿姨都不听坚持这个在网上幽默风趣的华侨是自己的夕阳红，一定不会是骗子。每当这个时候，我个人有个很不合适的想法。

认清自己，仔细思考下那么好的事会不会落到自己头上。很多人会在陌陌、探探、SOUL上查看附近人，看到人就在附近，抱着就在周围跑得了和尚跑不了庙的心态。但是，现在骗子都是架模拟器改定位了，声音也会用变声器了，你永远不知道跟你谈恋爱的是个多糙的汉子或者抠脚老妈子。

4.公检法诈骗、冒充熟人诈骗

公检法和冒充熟人诈骗放一起讲，因为他们从本质上就是虚构了身份。公检法诈骗的很大一部分的原因是公民信息被人贩卖，再被不法分子加以利用。但是，我们需要了解一些基本常识。当你涉嫌走私、涉嫌洗黑钱的时候不会公、

检、海关、法院基本不会同时出现。这个自行网上查询下办案流程就能明白了、我觉得不是很能说。冒充熟人诈骗，骗人会收一些微信然后改名字，发一些朋友圈或者设置3天可见。

这些人有个很明显的特征，他们不会让你把钱打到该朋友的名下，基本上会给你P张转账图，然后让你帮忙转给某某某。那么切记电话核实、有需要当面确认。或者电话查询下他们假转账图的交易流水号。

5.敲诈

基本上敲诈不属于网络诈骗。因为敲诈勒索本身是单独的一个门类。但是现在敲诈勒索基于是网络犯罪的特殊性，也可以放一起聊聊。当然，我个人不明白在网上聊这个东西有什么意义，

太抽象了。既然拉出来聊了，那么稍微讲两句。这个东西，基本就是获取先跟你聊几天，然后勾起欲望。当你上钩了，就会向你提出下载一个app，关注下他的直播间。当你打开app的时候，窗口会弹出获取很多权限（位置、短信、通讯录、相册等等）。

然后就进入了熟悉的敲诈环节了。但是，这种事情很多人会想着我弄个空的手机，反正不吃亏。但是，你以为跟你视频的美女其实也是摄像头劫持后给你放的视频。你沾沾自喜，以为自己占了便宜的背后其实不如关注一些收藏区UP主。

常见的基本上就是这几种大类，其实还有一些出现比较少的。比如，交易游戏帐号、招工、咸鱼二手物品、假文物等等等等。切记，查询下网站备案是否正规，软件公司是否是李鬼。

稍微写了一些常见的网路诈骗的基本套路，有需要探讨和了解的可以私信大家私底下交流。大白文，浅显易懂。

还有一点，万一不幸还是上当了，记得立刻报警，有机会止损。一定要第一时间，不要顾忌脸面或者觉得无所谓，你早一分钟报警也许对别人也是一种帮助。你贪图回报，人家图你本金，高收益一定是高风险。不要听别人吹的天花乱坠，真的那么好赚，为什么不自己去弄呢。现在网络诈骗资金追回难度比较大，一定要好好保护自己。

三、请问一下为什么发货商必须要我先打款给他，他收到钱了再发货给我呢？这样的是骗子吗？

你在什么地方订的货，对方也怕你是骗子呢，第一次合作最好是通过第三方或者是当面交易，等双1方都有了信任就可以了

四、一步一步把你拉进圈套！“套路贷”都有哪些套路

“姐，利息很低的 贷款 考虑一下？” “哥，有资金需要吗？” 这样的推销电话，是不是接到过很多？小心，有可能是陷阱。

据警方分析，套路贷给受害人“下套”，通常都是按照以下套路：

第一步：以“小额贷款公司”名义招揽生意。

那些很亲热的“姐啊”，“哥啊”的电话，就是迈向陷阱的第一步。实际上这类公司都是没有金融资质的。

第二步：签空白合同。

如果你表示需要贷款，他们会让你签贷款合同，嫌疑人会拿出一叠厚厚的空白合同让受害人签字。因为合同内容太多，且急于用钱，受害人都不会仔细阅读合同内容，而嫌疑人之后可以在合同上随意添加内容，包括出借人、借款时间、利息额度等重要条款。

而且，这些合同上写的贷款数额并不是你拿到手的金额，真正拿到手的钱要比合同贷款数额少很多。比如，合同写贷款10万，在扣除所谓“保证金”“服务费”之后，被害人拿到手的可能只有两三万。

第三步：制造一个“证据链条”。

除了合同，嫌疑人还会要求被害人签一些法律文书，比如房产抵押合同、房产买卖委托书、房屋租赁合同，有的还会要求被害人一起去办理这些合同的公证手续。

另外，嫌疑人会先把贷款金额全部转给你，然后让你去取钱，形成“银行流水与借款合同一致”的证据。实际上，取来的钱要还给他们。

有部分是通过现金交付的，嫌疑人会让借款人抱着现金照相，以制造被害人取得所有借款金额的假象。

第四步：单方面肆意认定违约或故意制造违约。

嫌疑人会通过种种手段，让借款人“违约”。

即便借款人到期想主动归还借款，嫌疑人也会故意“玩失踪”，不接电话，一直等到合同超期后才出现。

之后，嫌疑人便单方面宣称、认定借款人“违约”，并要求对方按照合同约定赔偿“违约金”、“ 手续费 ”等，这些费用往往比借款金额高出数倍甚至数十倍，借款人很难一次性还清。

第五步：恶意垒高借款金额。

在借款人无力偿还的情况下，嫌疑人会介绍其他的“小额贷款公司”与借款人签订新的更高数额的“虚高借款合同”来“平账”，进一步垒高借款金额。

民警在调查中发现，这类公司其实都是一伙的，只是在外用了不同的名称。说是“平账”，其实就是通过“拆东墙补西墙”的方式，让借款人陷

入一环套一环的陷阱里。

第六步：软硬兼施“索债”。

嫌疑人之前的种种套路，都是为了最后一步，索债。

索债通常有两种方式：一是利用之前制造的抵押合同、银行流水等虚假书面证据，向法院提起诉讼，主张所谓的“合法债权”，要求法院保全、拍卖当事人名下的房、车等财产用于还债；

二是通过敲诈勒索、非法拘禁、电话轰炸等各种非法手段，滋扰借款人及其近亲属的正常生活秩序，以此向借款人施压，强迫对方偿还“债务”。

套路贷的三种类型

从目前公安机关侦破的案件来看，套路贷主要分为三种类型：

一是“房贷”

这类案件中，套路贷团伙盯上的是受害人或其近亲属名下的房产，会通过虚增债务的方式，让受害人将房产作为抵押，最后以提起诉讼、申请财产保全等方式占有受害人的房产。

二是“ 车贷 ”

这类案件是针对名下有车，尤其是豪车的受害人。

套路贷团伙往往以“低利息、无抵押、不扣车”等幌子诱骗受害人签订车辆抵押贷款合同，之后再以超期、违约等理由，强行扣车、拖车。

车贷中还有一种被嫌疑人内部成为“吃快餐”的套路，即签订合同后，在未发放贷款的情况下就制造违约借口，单方认定违约，随后扣押车辆，通过所谓的协商、谈判、调解等手段敲诈受害人。

三是伪装成普通“民间借贷”

这类案件中，套路贷团伙的目的是占有受害人的现金、存款等财产，在确认从被害人处有利可图后，嫌疑人会以一张看似普通的民间借贷合同为诱饵，受害人签订后，再层层加码、虚增债务，最后通过非法拘禁、敲诈勒索等手段逼迫受害人还款。

“低利息、无抵押、不扣车” 这样的广告背后 是一个个大坑

二百余人，涉案资金一千余万元。

经过近一个多月的侦查，3月15日，西湖警方对这起以“套路贷”手段实施诈骗、敲诈勒索被害人的犯罪团伙实施抓捕，一举捣毁了以陈某某、来某为首的车贷型“套路贷”犯罪团伙。目前，该案已成功抓获犯罪嫌疑人14名。

推销低息贷款的陌生电话、马路边随机分发的贷款广告、鱼龙混杂的小型 网贷 平台……都暗藏玄机和套路。

套路贷和高利贷以及一般民间借贷是有区别的。

合法的民间借贷是在法律规定的 利率 范畴内盈利；高利贷是以获取高额利息为目的；套路贷目的不在于“吃本金”、“吃利息”，而是通过一步步设套，最终非法占有受害人的财产，本质上是一种违法犯罪行为。

去年初，陈某某、来某等人在西湖区开了一个“杭州九龙投资管理有限公司”，开始从事“车贷”业务。

从外表看，这个公司还蛮正规，有财务组、“法务组”和三个业务组。

业务组负责寻找客户、谈借款条件、家访验车，由财务组签订合同、收放款、催款，“法务组”就负责公司法律业务。

来某担任公司总负责人。

之后，陈某某等一批人先后离开“杭州九龙投资管理有限公司”，又在拱墅区成立了“杭州立呈网络科技有限公司”，由陈某某任法人代表，也是做“车贷”。

去年12月15日，因资金周转困难，急需资金的蒋先生经人介绍，找到了陈某某开办的“杭州立呈网络科技有限公司”，打算将自己的宝马三系轿车作抵押。

这家公司的人在蒋先生的宝马车上安装了GPS追踪器，他们说，这是行规，因为不扣车，所以要通过这个手段监控被抵押车辆。

收取“平台管理费”、“上门费”、“服务费”、“GPS安装费”、“利息费”等各种名义费用8千元，并且还要以“保证金”的名义增1万元合同金额。也就是说，虽然蒋先生与该公司签订了5万元的借款合同，但实际到手借款才3.2万元。

由于急需资金，蒋先生也只能接受这样的霸王合同。

同时，该公司与蒋先生进行相关口头约定，约定还款方式为：先息后本，半月一付，期限4个月，每期付息5千元。

今年1月14日，在被害人蒋先生支付第2期利息后，该公司以付息超期21分钟为由，认定蒋先生违约，

认定蒋先生“违约”后，该公司强制拖走扣留了蒋先生的宝马车，要求偿还虚高借款合同金额5万元，并索要“违约金”1.2万元。

最后，蒋先生被这家公司陈老板威胁施压，并通过扣车、聚众造势等手段迫使他支付4.5万元将车赎回。除了涉及法律的追债手段由“法务组”来做，有些公司还有一批人负责威胁、强扣等追债行为。

经查，2015年至今，该犯罪团伙涉及已完成的“车贷”客户信息

老百姓如何判断、防范 “套路贷”？

“套路贷”其本质是违法犯罪。

实施“套路贷”的犯罪分子，往往利用借款人着急用钱而又无法从正规金融机构贷款的心理，假借所谓贷款业务，实则设置“低门槛违约条件”“高金额违约责任”的陷阱合同，再制造各种理由认定被害人违约，并以处理车辆相要挟，敲诈被害人财物。

发现这几个特征就要提高警惕了：

一、贷款条件特别好。

如果贷款公司给出的条件特别吸引人，比如利息特别低，“低利息、无抵押、不扣车”，这个时候心里就要有数了，天上不会白掉馅饼。

二、签的是“阴阳合同”。

给你的合同金额，和实际到手金额不符。

三、单方面认定违约。

如果被对方单方面无理认定违约且不容置辩，那么八成遇到“套路贷”了。

警方表示，如果在民间借贷过程中遇到类似情况，必须提高警惕，在保证安全前提下保留证据，及时报警。

以上就是关于先打款后回u是什么套路相关问题的回答。希望能帮到你，如有更多相关问题，您也可以联系我们的客服进行咨询，客服也会为您讲解更多精彩的知识和内容。

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