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家族信托营销经验分享（家族信托营销经验分享ppt）
发布时间：2023-03-13 05:59:58
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大家好！今天让创意岭的小编来大家介绍下关于家族信托营销经验分享的问题，以下是小编对此问题的归纳整理，让我们一起来看看吧。
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本文目录:
一、怎么评价国投泰康信托的家族信托？
9月24日，“2021中国金融创新论坛暨中国金融创新成果发布会”在京举办。本次活动，国投泰康信托受邀出席“财富管理与共同富裕的创新研讨”圆桌论坛。同日，“2021年中国金融创新奖”榜单如期发布，公司荣膺“十佳家族信托管理创新奖”。
“财富管理与共同富裕的创新研讨”圆桌论坛上，国投泰康信托财富业务总监张荣辉与行业专家，银行、信托、基金等同业机构代表进行交流互动。他表示：
一方面，“三次分配”是实现共同富裕的有效路径，慈善信托是改善收入和财富分配格局、诠释“金融向善”理念的利器。《慈善法》颁布至今，国投泰康信托慈善信托在“带动低收入增收、促进乡村经济增效、资助普惠教育共享”等领域积极探索，积累了丰富的实践经验。下一步，公司将积极推动财富管理、家族信托与慈善信托深度融合，实现家族信托与富裕人群在公益慈善领域的价值共创。
另一方面，按照中国收入分配制度改革规划，中等收入群体将会持续扩大。财富管理行业需加强投资者教育，帮助财富家庭做好全生命周期财富规划与配置，满足“财富向上”的美好心愿。
本次论坛的品牌活动-“2021中国金融创新奖”当日隆重揭晓。历经5个月激烈角逐，国投泰康信托凭借在家族信托服务的创新实践和科学管理，获得了客户、专家、权威机构和合作伙伴的广泛认可，一举摘获“十佳家族信托管理创新奖”大奖。
近年来，国投泰康信托家族信托业务在组织架构、品牌生态建设、特色化服务、数字化运营等层面加大顶层创新。
在组织管理创新层面，国投泰康信托顺应业务发展趋势，于2020年升级设立家族信托事业部，搭建前中台一体化运营架构，围绕服务流程、资产配置、法律合规、品牌塑造、数字化研发和运营服务等各层面，进行全方位升级。
在品牌生态建设创新层面，2021年公司推出“赫奕家族办公室”品牌，聚焦客户家族保障、家族理财、家族投行、家族传承需求，形成以“赫奕中和·家族信托”为核心的产品服务矩阵，为客户的现金、金融资产、保险、公司股权、艺术品、不动产等财产提供保护、传承、养老、慈善等多种信托目的受托服务。
在数字化运营创新层面，公司聚焦客户财富的运营安全，2021年6月成功上线行业独具典范的家族信托业务管理系统（FTS），标志着保障业务长期稳健发展的前中后台一体化数字运营体系，开始全面发挥赋能效应。同时，公司还积极推动将智能化应用嵌合到市场营销、信托设立、投资管理、存续运营等环节，推进以家族信托业务系统为基础的渠道数据服务、资产配置及移动应用建设，持续丰富和完善家族信托业务数字化服务生态。
“中国金融创新论坛暨中国金融创新成果发布会”由《银行家》杂志社发起举办，是国内集专业性、权威性与实践性于一体的金融活动，为金融同业提供了一个良好的交流对话平台。未来，国投泰康信托将继续以“财富传承供给侧改革”为指引，站在家族资产负债表视角，整合委托人核心诉求，创新产品服务品类、拓展服务内涵，与同异业机构朋友圈合力打造“合纵连横”的家族财富管理生态圈，用专业和实力诠释“国投特色化、市场差异化”的服务宗旨。
二、长安信托的家族信托是什么模式？有什么好处？
长安信托的家族信托是指长安信托作为信托机构接受个人或家族的委托代为管理处置家庭财产的财产管理方式，可以实现家族财富的传承与规划。成立家庭信托的主要好处，一方面是可以保护家庭资产，毕竟信托投资主要是为了收益。另一方面，信托可以减少遗产税，所得税，可以最大程度的保留家族财富。长安信托作为一家专业的信托投资理财公司，还有很多的投资模式，如果有这方面需求建议可以在官网上查一下，或者咨询客服。长安信托有自己的app，公众号，获取信息也大大方便的，推荐你可以都关注一下。
三、如何在 群岛 设立离岸家族信托
有很多类型。不同的银行结构不一样。不同的信托公司结构也不一样。依照客户定制化的需求来看。
目前，国内家族信托设立的资金门槛通常是3000万元至5000万元人民币。期限通常为十年至几十年，比如外贸信托的家族信托期限是30年至50年；中信信托的家族信托期限为十年以上，北京银行与北京信托推出的家业恒昌系列家族信托期限为5年至40年，其中第一期期限为20年。但考虑国内家族信托业务尚处于市场培育阶段，且委托资产以货币型为主，为了抢占市场资源，从业机构当前推出的家族信托业务呈现资金门槛普惠化、信托期限短期化的特点。主要有两种表现形式：其一是低门槛、规模化的标准化产品。中融信托推出“标准化”家族信托产品起点为1000万元，期限为十年，具有门槛更低、期限更短的特点。长安信托与盈科律师事务所联合推出“迷你”家族信托产品，主打低门槛、半定制化特征，门槛设定为300万元。半定制化指的是七成内容确定，三成内容可选。低门槛的标准化及半标准化产品的定位是作为定制化产品的起点，作为培育市场的基础，吸引更广泛的投资者。其二是以小撬大的保险金信托。信诚人寿与中信信托合作推出的“信诚‘托富未来’终身寿险”以800万的保费，撬动上千万的保险金。
浦发银行：
客户营销：①分行筛选、营销有设立境内家族信托需求的私人银行客户。②分行搜集整理客户基本需求信息后填写《境内家族信托客户需求简表》，机构邮件报送总行。
项目可行性判断：①总、分行确定项目工作小组成员。②分行与信托公司、客户三方签署《境内财富传承财产信托保密协议》，总分行相关人员签字。③分行开展内部尽调，并签署《意向客户初审表》，密封交付总行。分行可由客户签署《客户基础信息确认表》，作为尽调基础材料之一。④总行私行部审核分行初审表，并依据信托公司客户尽职调查结论及可行性判断，确定项目可行性。⑤分行根据总行指示，与客户及信托公司三方签署《境内财富传承财产信托合作意向书》。
拟定信托方案：总行牵头与信托公司对接，由信托公司根据客户需求为客户设计个性化家族信托方案；分行协助总行协调客户与信托公司就信托方案的沟通，最终方案由客户与信托公司确定。
合同起草签署：信托公司起草信托合同等，客户与其协商确定并签署；总行与信托公司、客户三方签署财务顾问合同等。
信托财产交付：客户向信托公司交付信托财产，信托成立。
信托财产支付管理：信托存续期间，信托公司向受益人有计划地支付生活费、医疗费、教育费、养老费等.
客户维护与管理：信托存续期间，分行配合信托公司进行客户维护和管理。
信托财产投资管理：信托公司作为投资管理人，将信托财产闲置资金以其名义投资管理；我行接受信托公司委托提供财务顾问建议等.
信息披露监督：信托公司定期向客户提供管理报告；客户可委托监察人监督信托公司
信托清算终止：信托终止，信托公司完成清算，剩余信托财产向受益人分配。
举个例子：
中国白银集团有限公司于2012年12月28日在香港联交所主板上市。
保荐人：建银国际
公司香港律师：罗夏信律师事务所
控股股东：家族信托上市后持有45.0%股份
信托的财产授予人：创业人的配偶（圣基茨与尼维斯国民）
信托受益人：创业人，其配偶及他们的孩子
受托人：瑞士信贷信托有限公司（Credit Suisse）
1. 原始架构
江西龙天勇有色金属有限公司是一家由陈万天（陈总）总控股的境内企业。陈太（陈总的配偶）在上市前获得了海外身份，设立了一系列海外公司与一家外商独资企业——浙江富银白银有限公司。上市前架构如下图所示：
2. 上市前重组架构
陈太控股的浙江富银收购江西龙天勇百分之百的股权。收购完成后， 陈太为陈总与其家属设立了家族信托（陈氏家族信托），并为其他国内股东设立四个个别信托。家族信托设立在耿西岛。最终境内股东（包括家族信托的受益人）办理75号文[1]的登记。
《关于外国投资者并购境内企业的规定》（“10号文”）规定：中国境内公司或者自然人在境外设立的特殊目的公司，为购买国内资产而进行海外上市，需要向商务部申请办理核准手续。一般都很非常难通过审核。中国白银集团创业人的配偶为圣基茨尼维斯岛，其所设立的海外公司不被视为10号文“特殊目的公司”，不用通过商务部审批。
3. 陈氏信托架构
信托架构设计中做了相应的安排控制受托人权利，以保证家族企业控制权。陈总担任信托保护人和权力保留人的角色。权力保留人的权力包括投资与资产的管理权，受托人须遵从权力保留人有关信托资金投资及管理的相关指示，信托保护人拥有委任与开除受托人的权利。架构如下图所示：
四、家族信托业务营销阶段的下一阶段是什么?
新两规。中国家族信托业发展可分为三个阶段，家族信托业务营销阶段属于第二个阶段，下一个阶段就是施行“新两规”，促进行业的健康发展。
以上就是关于家族信托营销经验分享相关问题的回答。希望能帮到你，如有更多相关问题，您也可以联系我们的客服进行咨询，客服也会为您讲解更多精彩的知识和内容。
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